近日，許多人收到過
這樣一條短信
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有人疑惑
『充話費』如何與『洗錢』搭上關系？
如今
無意識『參與洗錢』的情況愈演愈烈
有部分用戶僅僅為了
節省5元話費而被迫『封號』
更可怕的是成為洗錢的幫凶
給生活造成大量不便
我們來揭秘其中套路
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『打折話費』吸引客戶
近日，網友李女士正在某二手購物平臺出售商品，正好刷到了優惠話費充值活動，活動上寫著『180元可以充值200元面值的話費，三天內到賬，六天不到賬可退款』，李女士曾經在其他平臺充值過低價話費，因此並未多想，也沒有觀察賣家資質，直接購買並提交了手機賬號信息。
衝入『髒錢』自動收貨
三天後，該商家聯系李女士，稱話費充值到賬，請李女士點擊『確認收貨』。李女士看了下自己的賬戶，確實已經到賬，但點擊收貨時卻彈出了安全提示。
雖然得到了提示，但李女士仍然沒有意識到對方可能存在問題。此時，該二手平臺商家因被其他人多次舉報，被平臺進行了封禁處置，平臺對李女士發送了詐騙安全提醒彈窗。
而李女士因錢款到賬，並未再次登錄平臺，也沒有注意到平臺多次彈窗提醒。
直至兩天後系統自動收貨，再過了一個星期，接到了運營商短信通知，因手機賬號涉及詐騙案件，被做出了『封號』處置，暫停通信功能。
李女士十分疑惑，『我從未做出違法詐騙行為，怎麼就涉詐了呢？』事實上，詐騙分子通過話費充值的過程，已經完成了詐騙贓款的『洗白』。
無獨有偶
另一名網友也遭遇同樣的套路
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網友張先生稱，他登錄第三方電商平臺，看見有很多低折扣充值話費的賣家，說是充值300元話費只需花255元或252元，充值500元話費只需418元，折扣在85%左右。
於是張先生選擇了充值300元話費，實際支付252元，當天下單，後收到充值成功的信息，於是在這個第三方電商平臺點了『確認收貨』。
時間過去一周，本以為這個知名的第三方電商平臺還是比較靠譜的，隨後接到一個來自山西呂梁電話，說張先生涉嫌詐騙一萬多元，已報警。張先生以為這是詐騙電話，沒有理會。
『我連續接到本地的通訊運營商打來的兩個電話。客服說我的手機號碼涉嫌詐騙，受騙方已報警，按照相關規定將對手機停機。』
張先生說，當晚7點他的手機
收到通訊運營商發來的短信
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【限制通信提醒】尊敬的客戶：您好！您的號碼近期存在異常情況，為保護您的權益和賬戶安全，避免被他人非法使用。根據相關法律法規和上級部門的要求，即將暫停您的通信功能。請您攜帶公安證明及有效身份證件和SIM卡前往XXXX營業廳進行二次實名實人驗證，驗證通過後可恢復使用。
隨後張先生的手機就被停機了
『充話費』為何變成了『洗錢』？
步驟一：廣告吸引受害人
詐騙分子會通過二手交易平臺、社交平臺、短視頻平臺等，發布低價『話費充值』『油卡充值』『電費充值』等各類優惠充值服務。
由於近期運營商優惠話費力度較小，80%的折扣力度，甚至僅僅節省5元的極低折扣，既不會引起受害人警惕，也能夠吸引想要『省小錢』的潛在客戶購買低價充值服務。
步驟二：通過詐騙充值髒錢
在受害人A購買充值商品後，詐騙分子通常會承諾『一周內到賬』，這一段緩衝時間就是被運用於境外詐騙犯罪。
境外詐騙分子收到乾淨資金後，通過賭博、殺豬盤、刷單等多種詐騙手段，對其他對象實施詐騙，使詐騙受害人B通過掃碼支付、話費直充等方式，向受害人A的手機賬戶進行充值。簡單說就是詐騙分子通過話費充值的過程，完成了詐騙贓款的『洗白』。
步驟三：手機賬號因涉案被封禁
詐騙受害人B發現自己被騙，故而選擇報案處置，並提交了轉賬的手機號碼。
在如今高強度反詐防控體系下，警方立案追蹤後，對受害人A的涉案手機號進行封禁處置。
警方提示
1、選擇正規渠道充值繳費
請選擇正規渠道進行話費、水費、油費的充值，雖然優惠較小但安全有保障，切莫因貪小便宜吃大虧。
2、保護個人隱私和兩卡信息
身份證、銀行卡和手機卡是當下詐騙犯罪的關鍵要素，切不可隨意出售、出借、出租個人『兩卡』和身份信息，警惕填寫個人信息的『釣魚網站』。
3、警惕低價陷阱，提高法律意識
當下各類型詐騙多是深諳人們『貪小便宜』和『發大財』的想法，無論是低價充值話費，還是刷單等經典詐騙模式，只要提高防范意識，保持清醒頭腦，相信天上不會掉餡餅，就不會落入詐騙陷阱。
此外，如今有許多人通過『跑分』等方式參與洗錢犯罪，為了一點返利報酬，最終因『幫信罪』獲刑。
警方提醒您
互聯網時代中
新型犯罪如影隨形
提高法律意識
纔能避免此類情況發生
